საბანკო და საგადახდო მზადყოფნა ქართული კომპანიის რეგისტრაციის შემდეგ
რა უნდა მოამზადოს დამფუძნებელმა ბანკთან ან საგადახდო პროვაიდერთან მისვლამდე: კორპორაციული დოკუმენტები, მფლობელობის სიცხადე, საქმიანობის ახსნა, სახსრების წარმომავლობის მტკიცებულებები და რეალისტური მოლოდინები.
ქართული კომპანიის რეგისტრაცია მხოლოდ პირველი ნაბიჯია. ბევრი დამფუძნებლისთვის შემდეგი კომერციული ეტაპი ბანკის ან საგადახდო პროვაიდერის ონბორდინგია. ეს ბანკის ან პროვაიდერის ცალკე გადაწყვეტილებაა და, როგორც წესი, იმაზეა დამოკიდებული, რამდენად ნათლად შეუძლია კომპანიას საკუთარი საქმიანობის, მფლობელობის, კლიენტებისა და მოსალოდნელი ფულადი ნაკადის ახსნა.
ნამდვილად გჭირდებათ ქართული საბანკო ანგარიში?
კანონით — არა. ქართული კომპანია ქართული საბანკო ანგარიშის ქონას იურიდიულად არ საჭიროებს, და ბევრი დამფუძნებელი მუშაობს საერთაშორისო საგადახდო პროვაიდერებით, როგორიცაა Wise, Revolut ან Payoneer, ან უცხოური ბიზნეს-ანგარიშით. ადგილობრივი ქართული ანგარიში მაინც სასარგებლოა — ის ამარტივებს ქართული გადასახადების, ხელფასებისა და ადგილობრივი მომწოდებლების გადახდას — თუმცა ეს კომერციული არჩევანია და არა სარეგისტრაციო მოთხოვნა. რომელი გზაც არ უნდა აირჩიოთ, პროვაიდერი საკუთარ ონბორდინგს ატარებს და დამოუკიდებელ გადაწყვეტილებას იღებს.
რა მოამზადოთ პირველ რიგში
- კომპანიის ამონაწერი და სადამფუძნებლო დოკუმენტები.
- დირექტორისა და პარტნიორების პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტები.
- მკაფიო საკუთრების სტრუქტურა და ინფორმაცია ბენეფიციარ მესაკუთრეებზე.
- ბიზნეს-საქმიანობის მოკლე აღწერა მარტივი ენით.
- ვებგვერდი, ხელშეკრულებები, ინვოისები, კლიენტების მონაცემები ან პროდუქტის სქრინშოტები — თუ არსებობს.
- კლიენტების, მომწოდებლების, გადახდებისა და გადარიცხვების მოსალოდნელი ქვეყნები.
რატომ სვამენ ბანკები კითხვებს
ბანკები და საგადახდო პროვაიდერები ვალდებული არიან, გაიგონ, ვინ ფლობს ბიზნესს, რას აკეთებს კომპანია, საიდან მოდის ფული და ქმნის თუ არა საქმიანობა კომპლაენსის მომატებულ რისკს. მოწესრიგებული დოკუმენტების პაკეტი პროცესს ამარტივებს და ზედმეტ მიმოწერას ამცირებს.
რის გამო ნელდება ონბორდინგი ყველაზე ხშირად
- ბიზნეს-საქმიანობა ზედმეტად ფართო ან ბუნდოვანია.
- საკუთრების ჯაჭვი გაურკვეველია.
- კომპანიას ჯერ არ აქვს ვებგვერდი, ხელშეკრულება, ინვოისი ან საქმიანობის სხვა მტკიცებულება.
- გადახდების მოსალოდნელი ქვეყნები დეკლარირებულ ბიზნეს-მოდელს არ ემთხვევა.
- დამფუძნებელი ვარაუდობს, რომ რეგისტრაცია საბანკო ანგარიშს ავტომატურად ქმნის.